理财方案及案例个人理财成功案例理财成功的著名案例

理财方案及案例2024-03-12Aix XinLe

  “三分法”是指按照人生的三个主要阶段来做响应的财政计划

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  “三分法”是指按照人生的三个主要阶段来做响应的财政计划。比方:关于18-35岁的青年群体,中信银行以为主要目的是公道计划开支,打造一张安康的资产欠债表,攒下人生“第一桶金”;关于35-60岁的“中生代”群体,中信银行提出了“一本科学的养老帐本”的理念,助力完成财产的妥当增值;关于60岁以上的“银发代”群体,中信银行提出了“一个幸运的暮年糊口”的理念,享用与性命等长的现金流。“四步法”是处理计划,别离是“均衡出入、防备风险、养老计划、资产增值”。“拿铁方案”理财定投功用的上线恰是“三分四步”法的使用之一。

  DT研讨院《2023年青人存钱调研陈述》显现,超7成30岁以下年青人存款不到10万元,约莫五分之一的人存款不敷1万元。“攒钱难”酿成了青年客群的人生困难,而存不下钱最间接的缘故原由是出入不均衡,一方面财产计划才能不敷,无感知费钱场景多,另外一方面也源于糊口本钱、存款压力等收入较多。陈述还提到,固然60%的人测验考试过记账,但超越40%的人在功败垂成。对年青人来讲,怎样克制攒钱困难,是人生必需阅历的一大课题。

  客户能够自在设置攒钱方案,最低金额1元起投,可自选日、周、月等频次主动扣款,撑持根据攒钱希望和出入风俗设置攒钱周期,让攒钱方案主动运转,协助年青客户轻松攒下人生“第一桶金”。

  同时,“拿铁方案”精选低波妥当产物,产物战略简朴明晰,是理财经历较少理财胜利的出名案例、寻求妥当收益的客户的优选产物小我私家理财胜利案例,在攒钱的同时享用复利增值。

  中信银行暗示,公道计划开支是财产办理的第一步,也是年青客群步入社会晤对的人生课题,中信银行经由过程“拿铁方案”低落攒钱难度,协助年青客户在人生早期创立安康的资产欠债表,完成人生的幻想和目的。将来,将进一步纵深促进办法论完成,连续存眷差别客群的社会洞察,不竭优化立异金融东西,勤奋打造客户首选的财产办理主理银行。(张月)

  中信银行暗示,“拿铁方案”让攒钱主动运转,低落攒钱难度,经由过程攒钱培育年青人的公道计划认识,为年青人打造安康的资产欠债表。

  中信银行事情职员引见,该方案的详细施行步调分三步。一是挑选产物,当前“拿铁方案”的底层产物是日开型理财富物,寻求妥当投资报答,申赎灵敏理财胜利的出名案例,投资者能够挑选一只或多只产物签约一个或多个定投账户。二是设定计划,投资者自在挑选每次定投的金额小我私家理财胜利案例,最低1元起投,可按照本身状况挑选按日/周/月频次停止定投,同时能够设置定投期数,好比说21次,协助投资者养成一个攒钱风俗理财胜利的出名案例。三是施行方案,设置好“拿铁方案”的定投金额、频次、期次,便可开端攒钱之旅。定投方案主动运转,对峙施行就有时机播种人生“第一桶金”。

  “拿铁方案”得名于美国金融作家大卫·巴赫(David L. Bach)的著作《The Latte Factor: Why You Dont Have to Be Rich to Live Rich》,在原书中作者以天天一杯拿铁咖啡举例,用“拿铁因子”这个观点指代糊口中非须要、但却能发生集腋成裘影响的收入。

  为处理年青客群“攒钱难”的人生课题,中信银行克日上线“拿铁方案”理财定投功用,旨在经由过程协助年青客群养成支出计划的风俗,以“先攒后花”的方法,在不影响糊口品格的条件下适度积聚,完成攒钱目的。

  《“十四五”百姓安康计划》显现,估计2035年我国人均预期寿命将到达80岁以上。长命时期降临,怎样在差别的人生阶段,做好家庭资产设置,是许多家庭面对的实操困难。早在2023年12月,中信银行在手机银行APP上线了“有温度的资产欠债表”,从资产欠债表的视角,针对差别年齿段客户需求存在差别这个根本特性,提出了全性命周期财政计划的资产设置办法理财胜利的出名案例,简称为“三分四步”法,旨在协助更多中国度庭完成财政目的。

  针对年青人的攒钱需求,同时思索到年青人的出入特性理财胜利的出名案例,中信银行“拿铁方案”经由过程理财定投功用让攒钱主动运转小我私家理财胜利案例,简朴高效,完成无感知攒钱。

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