个人理财案例分析投资理财诈骗案例_个人理财成功案例
工银理财主动呼应羁系关怀,每一年根据群众银行、银保监会、银行业协会、理财注销中间等相干事情请求,在“3.15”金融消耗者权益日、6月“金融常识万里行”、9月“提高金融常识 守住‘荷包子’”主题举动时期,集合性展开金融宣教举动,保护投资者正当权益,科普银行理财相干常识,主动转发羁系机构消保主题推文投资理财欺骗案例,进步理财常识笼盖面
工银理财主动呼应羁系关怀,每一年根据群众银行、银保监会、银行业协会、理财注销中间等相干事情请求,在“3.15”金融消耗者权益日、6月“金融常识万里行”、9月“提高金融常识 守住‘荷包子’”主题举动时期,集合性展开金融宣教举动,保护投资者正当权益,科普银行理财相干常识,主动转发羁系机构消保主题推文投资理财欺骗案例,进步理财常识笼盖面。针对青少年群体、新市民、小微企业主、乡村和偏僻地域住民、老年人群体等普惠客群的差同化诉求,展开不怜悯势的投教举动,有用协助投资者获得金融常识。
工银理财实在分离投资者的痛点和需求,在内容和情势上连续立异,将专业内容简朴讲、大白讲,进一步低落投教的单调感和说教感。打造《理财食间》《诸子曰》《财产日历》《财大白》《理财有道》《有看投》《绘客堂》《理财百晓生》《投研微教室》等原创特征投教栏目,笼盖短视频、动画、音频FM、漫画、图文等多种情势,寓教于乐提拔宣教结果。
工银理财联开工银团体,面向全行多渠道展开线上、线下投资沙龙和分支行培训近千次。线上方面,展开“理财每周盘”“理财月月谈”等举动,环绕一线客户司理及客户展开专题讲座、财商课程等投教举动,分享行业政策、行研资讯、理财常识、设置实操等经历,以优良投教内容赋能客户司理,协助渠道向投资者通报准确的投资看法。线下方面,结合北京分行打造法人理财轻型投资者教诲基地,科普理财常识,防备金融狡诈风险,协助投资者进步理财妙技;结合姑苏分行走进企业,举行“投资有道,百事兴荣”机构客户论坛举动,环绕宏观市场剖析、债市回忆与瞻望、理财投教相干内容展开座谈交换;结合安徽分行走进社区,举行“工享财产,联袂偕行”财产管实际坛,在“财商论道,同享将来”圆桌论坛环节分享专业市场概念,协助客户深化理解市场情况,拓宽财产增值渠道。
打造产物翻译官、理念研学社、市场纵贯车、趣消保专区四大投教功用模块,片面笼盖投资者在理财全路程中的各类投教场景。“产物翻译官”将专业的理财富物引见改变为投资体验解读,跟踪投资路程各阶段为投资者供给适用操纵指南,阐释理财富物的投向、投资战略,提拔投资者对理财富物了解与认知;“理念研学社”以宣导科学投资理念、培养理性成熟的投资者为目的,指导投资者理性对待市场颠簸,协助投资者建立理性投资、代价投资、持久投资的科学投资理念;“市场纵贯车”经由过程日度、周度、月度、年度市场回忆与热门变乱点评,辅以图表、示企图等多维情势输出中心概念,协助投资者实时把握市场最新静态、帮助投资决议计划;“趣消保专区”以投资者权益庇护为目的,经由过程不法集资、电信欺骗等案例剖析,充实阐扬正面案例的树模效应和负面案例的警示感化,指导投资者强化自我庇护认识,提拔风险防备才能。
特别是业内初创的多档理财栏目,树模引领感化凸起。一是行业初创“美食短剧”《理财食间》栏目,将理财比作“烹调”,付与投资司理“大厨”的脚色,将笼统的金融市场运转纪律搬上餐桌,用糊口化的柴米油盐举例,进一步提拔投教常识的易懂性。二是打造《财产日历》栏目逐日陪同投资者小我私家理财案例阐发,报告兴趣财产故事、科普投资术语、分享财经册本浏览感悟,润物细无声浸透工银理财的共同财产观。三是业内初创“两分钟简笔划”投教短视频情势小我私家理财案例阐发,为客户供给简朴易懂的干货分享,首期推出即得到超70万播放量,累计转发量达8.8万。同时,工银理财重视对投教内容的品牌化包装,设立每个月16日为投教品牌日,以微综艺的情势推出“相约石榴日”系列投教品牌举动,约请不偕行业代表成为“工银理财投教品牌保举官”,率领客户走进北京大学、尖岩村、北京航天城等,进一步丰硕投教陪同场景。经由过程搜集一线理财司理一样平常事情中被询问最多的理财成绩,工银理财汇编建造了系列投教读物《理财掌上书》,在工行天下1.6万家网点完成布放,并同步在官微上线电子书投资理财欺骗案例,便利用户随时查阅小我私家理财案例阐发,累计点击量破亿。《理财掌上书》项目荣获中国网颁布的“年度银行理财子公司财产办理优良案例奖”。
工银理财高效务实展开各种投资者教诲宣扬举动,培养“财大白”投教品牌,以“理分明,财大白”为投教理念,连续提拔投教赋能代价。建立以来,工银理财已在全平台累计输出1200余篇原创投教内容,短视频80余则,累计浏览量超8000万,投教陪同效劳普遍触达至差别客群,投资者得到感和合意度有用进步。凭仗“投教品牌日”等优良投教案例,工银理财荣获金融时报颁布的“年度最好投教品牌银行理财公司奖”,“财大白”投教品牌得到金融界颁布的“优良投教陪同案例奖”。
工银理财高度正视发扬中国特征金融文明,主动推行诚笃取信、以义取利、妥当谨慎、守正立异、依法合规的代价观,环绕“产物-理念-市场-消保”四大板块,搭建“根底-进阶-专业”三阶段内容系统,吸取中华传统文明的人生聪慧和财产之道,片面笼盖售前、中、后各阶段。售前阶段以“常识提高”为起点,协助客户成立根底理财认知,激起客户的理财爱好;售中阶段以“风险提醒”为切入点,交融专业的市场阐发和研讨才能,助力投资者作出科学公道的投资决议计划。同时,针对公司连续优化产物兑付流程、逐渐将部门产物的兑付期从2个事情日紧缩至1个事情日的相干办法,实时构成浅显易懂的投教内容通报至投资者,进一步提拔投资体验和得到感;售后阶段以“预期指导”为起点,按期回忆市场走势、复盘优良产物功绩、宣扬持久投资理念、解读市场颠簸缘故原由,制止投资者追涨杀跌等非理性举动。
一直对峙金融事情的群众性、政治性,一直把供给更优良理财效劳摆在更凸起地位,存心做好客户陪同式效劳,出力规划更普适性的高质量投教内容,
工银理财连续延长投教宣扬触角,深化投教内部协作,阐扬各方劣势资本天禀,经由过程线下举动动员线上平台影响力提拔。针对都会住民,阐扬辖区派出所影响力,结合西城公循分局、丰富派出地点地质会堂举行“你我齐心,反诈偕行”宣扬举动,约请中国曲艺家协会艺术家将反诈常识编成快板、相声、双鐄、童谣等兴趣演出情势,寓教于乐向社区住民及老年客群提高金融常识;针对青少年群体,会聚校企资本劣势,与高校签订计谋协作和谈投资理财欺骗案例,在中国政法大学、中心民族大学等高校开设金融实际与财商教诲课程,增进投教常识归入百姓教诲系统,实在提拔大门生群体金融素养;针对年青客群,与北京西单大悦城、北京国贸等多个商圈结合,搭建“投教快闪店”展开金融消耗者权益庇护教诲宣扬举动,在投壶、抽盲盒等兴趣游戏中协助到场者了解理财富物的特性;针对村落客群,结合新华社、中国联通等五方共建,探究金融常识下村落的构造形式,在密云区尖岩村设立理财宣教店,全天向村民开放观光通道,按期与四周网点协同进村展开金融常识讲座,让村民足不出村便可享用便利金融效劳。
工银理财秉承公益性、普惠性的准绳,经由过程“自建+共建”形式,为投资者搭建兼具常识性、专业性、兴趣性的一体化投教效劳矩阵。自立建立方面,安身“微信、官网、手机银行”三大投教宣扬阵地,打造“微信公家号”“微信视频号”“微服气务号”“手机银行财产号”“官网投教专区”等投教线上平台,使用体验式、互动式等新媒体手艺手腕,搭建与渠道和客户相同的桥梁,在向投资者输出投资常识理念的同时,获得投资者的实在反应,不竭收缩与客户之间的间隔。结合共建方面,对外深化司媒协作,与中国证券报、中国网等威望媒体配合打造“工银理财投资者教诲/客户陪同”专区,构建系统化内容运营计划,设立投资者教诲专题栏目,充实贴合媒体受众偏好小我私家理财案例阐发,输出婚配度更高、本性化更强、体验更好的内容,构成标准化渠道协同机制,阐扬各方资本天禀,连续为广阔投资者供给优良投教效劳。
工银理财对峙以健全投资者教诲长效机制为主线,处置情流程、轨制标准、消耗者庇护、资本装备等多个角度发力,进一步确保投教效劳事情有序展开。内设专职投资者教诲岗亭,装备专职投教职员;针对触及消保的重点营业范畴,订定宣扬办理轨制、金融常识提高和消耗者教诲轨制;每一年申请投教事情专项经费超百万,为投教效劳事情的展开供给了结实的资本保证。