大学生理财成功案例理财规划方案案例理财案例库

大学生理财成功案例2024-07-03Aix XinLe

  “以群众为中间”的开展思惟,深化践行“金融为群众美妙糊口缔造代价”的任务,主动呼应中银协公布的理财投资者教诲庇护建议,

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  “以群众为中间”的开展思惟,深化践行“金融为群众美妙糊口缔造代价”的任务,主动呼应中银协公布的理财投资者教诲庇护建议,。基地以各类立异情势赋能金融常识提高教诲,演出着一幕幕效劳社会民生的画面,买通了金融常识提高的

  2023年9月,国度金融监视办理总局云南羁系局将基地作为全省金融常识宣扬主要阵地,结合社区、同业多家机构重点展开投资风险教诲系列举动。

  别的,中国群众银行云南省份行、国度金融监视办理总局云南羁系局、云南省财贸工会、云南省金融消耗者权益庇护协会、云南省银行业协会屡次至基地展开示场调研,并将连续存眷、主动到场基地开展事情,供给相干保证和撑持。

  上海浦东开展银行昆明分行承袭“金融为民”消保理念,知责于心、担责其身、履责于行,立异金融教诲方法,培育专业解说团队,重视金融常识提高与金融消耗者教诲事情的“量文体衣”,出力提拔社会公家的金融本质、宁静认识和风险防控才能,尽力打形成为特征明显、功用完整的一站式金融教诲树模基地。

  为充实阐扬树模引领的感化,增进理财市场持久妥当开展,上海浦东开展银行昆明分行高度正视理财投资教诲与庇护事情,勤奋践行理财投资者教诲与效劳的社会义务。基地成立了专业化金融讲师步队,次要滥觞为分行批发营业专家理财案例库、总分行消保效劳明星标兵(批发条线)、支行理财团队职员等,到场基地各种金融教诲项目设想、开辟或讲课。今朝,基地具有1名专职指导解说员、5名具有理财,保险,基金等贩卖资历证书的常驻讲师和10余名行表里兼职讲师,卖力促进金融常识的沉淀、转化、传布与分享,为社会公家供给专业的金融教诲效劳。

  理财教室、沙龙举动空间——100寸触控写字一体互动屏、讲台及剧院式门路座椅,为社会公家供给温馨、温馨、兴趣的举动空间,吸收更多的金融消耗者走进基地,自动进修和理解金融常识。

  2022年9月,中国群众银行云南省份行在基地举办全省“护航新征程 存保伴您行”存款保险宣扬举动。

  6月14、21日,举行“提高金融常识,守住‘荷包子’”老年人专场举动,该举动连续两周。在第一周的举动中,特地为老年人群体展开了金融小教室,约请状师和银行事情职员作了不法集资和存款理财为主题的常识宣讲。典范案例解说、浅显易懂的言语、经心编撰的宣扬手册,理财常识、防诈手腕入脑入心,现场的老年人们也主动分享本人的阅历。第二周,展开“金融常识大闯关”游园举动。参加的老年人群体在差别关卡答复对金融理财与防诈相干发问,便可得到粮油票理财计划计划案例、日用品购物券等,举动完毕后同一置换什物。“如今欺骗手腕愈来愈多,浦发银行展开的金融常识提高对我们老年人来讲十分有效。经由过程两周的进修,我晓得了许多新的意想不到的欺骗手腕,当前在糊口中就可以够躲避。”本年73岁的施奶奶说,她期望多展开相似的金融常识提高举动,让更多老年人守好“养老钱”。太和街道双龙桥社区居委会委员苗蕊看到举动现场的老年人们主动自动进修金融和防诈常识,深有感到:“我们社区老年人群体不小,在一样平常糊口中避不开存款和理财,举动中有专业的金融人士、状师给各人科普,又经由过程有奖互动情势加深印象,以到达警钟长鸣的结果。”

  2023年2月,昆明市群众当局金融办公室防备和处理不法集资处授与基地“昆明市防备不法集资宣教基地”并举行授牌典礼。

  充实操纵消息媒体收回“金融好声音”,将举动实绩快速转化为消息停止传布。群众网、新华社、中国网、中新社、云南电视台、云南日报、春城晚报、都会时报等支流媒体对基地静态停止屡次跟踪报导,吸收了更多社会公家自动存眷并到基地实地“打卡”,不竭提拔基地的影响力和佳誉度。比方,2021年12月29日群众网公布《昆明首家省级金融教诲树模基地落地浦发银行》、2022年4月18日云南网公布《提高金融常识 护航少年景长 浦发银行昆明分行少儿财商养成课开讲》、2022年9月24日云南日报公布《浦发银行昆明分行展开金融常识提高探究功效闪现 办群众合意的省级金融教诲树模基地》、2022年10月28日春城晚报公布《浦发银行昆明分行 拓宽金融教诲渠道 铸造优良民生工程》、2023年6月9日中新网公布《浦发银行昆明分行:金融效劳新市民 为民点亮“心”安处》等稿件。此中,在新华社公布的《浦发银行昆明分行上新金融安康“体检“游戏》的消息稿浏览量高达203.4万。5、投教事情结果

  沉醉式互动体验区——VR眼镜、反诈德律风亭等理财案例库。金融消耗者戴上VR眼镜、进入反诈德律风亭以后,便可设身处地般地进修理解电信收集欺骗常见伎俩,模仿差别身份视角停止情形式体验并完成防欺骗测试。

  基地装备多种可供社会公家体验、互动的教诲装备,包罗:基地教诲装备包罗:1台“数字人小浦”;1台互动滑轨屏;1台100寸触控写字一体机;5台55寸交互触控一体机;3台32寸交互触控一体机;1台27寸交互触控一体机;1部VR实景眼镜;1台企业自助征信查询机;1台小我私家征信自助查询机等,和能够展现或投放内容丰硕、情势多样的宣扬展板、纸质册本、有声读物、宣扬手册、各种音频视频、模仿体验、游戏软件、汗青什物等金融常识提高教诲产物;基地设置金融沙龙举动空间,可展开包罗但不限于讲座论坛、小剧院、常识比赛、有奖问答等立异有用的金融常识提高教诲举动;基地经由过程开设金融直播间、公家号等展开数字化金融常识提高教诲。

  2023年3月15日 邀约“一老一少一新”等重点人群,分时段、分场次在基地展开“金融安康”体检兴趣游戏

  2023年6月28日,国度金融监视办理总局云南羁系局、昆明市公安局经济文明捍卫分局在基地举办“反诈暑期档 守住荷包子”主题举动暨2023年度“安然校园,护航芳华”系列宣扬举动启动典礼。

  立异驱动,“非打仗式”赋能,进步笼盖面和触达率。为便利广阔市民和网友打卡,接纳720VR全景手艺打造了“云”展厅,并融入音频解说。社会公家可经由过程点击浦发银行昆明分行微信公家号“金教基地-线上展厅”模块,便可“码”长进入基地,设身处地在线看展,并在微信伴侣圈投放二期提高金融常识公益告白,暴光量打破50万次。微信誉户在刷伴侣圈的过程当中,可阅读宣扬海报,点击“检察详情”链接便可浏览原创《金融消耗者风险提醒电子书》,经由过程非打仗式方法,开睁开放化的金融常识宣扬。电子书分为尺度版、关爱版。尺度版重点面向年青人,次要针对互联网手艺愈来愈兴旺的明天,让年青人重视把握收集风险防备和应对常识,进步对互联网明星代言、直播、平台引诱假贷等风险防备认识。关爱版重点面向银发族群,以夺目的大字体排版便利老年人阅览,次要向老年人引见各种新型的欺骗手腕,如:以“投资养老”“理财防老”、“高收益”理财富物、“代办署理退保”“代办署理维权”等新观点作为鼓动、拐骗手腕,和在面临此类新型欺骗方法时该怎样庇护本身财富,协助老年群体辨认各种金融圈套,加强本身防备认识。

  突破行业界线,建圈强链激起新动能。自动聚合金融同业、政法构造、社区、黉舍等多方力气,成立开放性互联互动纽带,打造异业同盟宣教新平台,进一步扩大基地的内在和内涵。与昆明市群众当局金融办共建“防备不法集资宣教基地”,指导广阔市民大众自发阔别不法集资等违法立功举动,配合保护优良的社会与金融次序。与公安构造协作,签署《党建联建和谈书》,聚焦“安然校园,护航芳华”宣扬主线,配合举行反诈主题举动,打造警银交融宣扬“新样本”。与司法、法令机构协作,在基地设置“维权效劳站”,由资深法官、专业状师在线为市民和大众供给法令征询和维权效劳。与大中小黉舍协作,主动研讨金融消耗者权益庇护常识嵌入黉舍教诲课程计划,在基地开设“少年财商养成课”等,为云南师大附小等黉舍的金融素养教诲及理论举动供给资本撑持。与本地社区协作,重点将双龙桥社区住民教诲项目与基地展开持久金融教诲效劳、金融素养跟踪研讨等事情相分离,让住民可以愈加便当地、理解、把握金融常识和政策,深入领会金融与糊口的亲密干系。

  基地自2021年12月28日对外开放以来,上海浦东开展银行昆明分行主动共同羁系部分展开常态化投教事情,次要事项以下:

  承袭金融为民、金融惠民的目标,对峙公益性、实效性、效劳性和连续性的准绳,经由过程投放金融常识提高教诲产物,打造多元化金融教诲师资步队,举行多样化、体验式的金融教诲提高举动,每周5+1(牢固+弹性)的开放频次有用处理差别层级、差别时段、差别需求的集体及大众享用基地效劳,指导投资者深化对理财富物的了解,建立准确的理财看法,进步风险防备认识,公道依法维权。

  本着专业性、适用性、特征性的建立准绳,基地功用分区明白、动线公道,分别为叙言、金融科技体验、白色金融史、云南银行业汗青变乱、金融消耗者权益庇护、货泉常识、征服气务窗口、金融常识提高、理财教室、沉醉式互动、金融之声浏览区等特征地区。

  金融之声浏览区——金融类有声藏书楼、传统浏览册本等。有声藏书楼包罗:贸易财经、财经征询、投资理财、财经大咖、社科经管、金融著作、保险等种别,接纳二维码扫码收听的方法,节目云端大数据及时更新,间接手机微信扫码,无需下载装置,经由过程用“听”的方法停止“有声浏览”。 传统浏览册本包罗:《中华群众共和国消耗者权益庇护法(2013最新订正)》《民法典》《中华群众共和国小我私家信息庇护法》《少儿篇-银行业金融常识读本-(2014版)》《银行业金融常识读本青年篇(2014年版)》《老年篇-银行业金融常识读本 -银行业金融常识提高系列读本》《乡村住民篇-银行业金融常识读本 -银行业金融常识提高系列读本》《金融常识提高读本》《金融常识市民读本》《金融消耗权益庇护典范案例》《中国白色金融史》《中国共产党指导下的金融开展简史》《银里手(长篇小说)》《货泉、银行与黄金发蒙》《近代中国中心银行史》等总计50余册。

  金融消耗者权益庇护、金融常识提高区——3台55寸交互触控一体机及各种展板、宣扬折页、音频视频、模仿体验、游戏软件等,宣教内容次要包罗但不限于:保护金融消耗者正当权益、庇护小我私家金融信息、辨认不法金融告白、建立理性消耗、理解普惠金融政策、把握存款保险、敬服群众币、假币辨认办法、保护信誉记载、保护付出宁静、办理银行卡、冲击洗钱立功、防备不法金融举动、存眷特别群体等。

  6月8日,启动“金融效劳新市民为民点亮心安处”系列举动,针对环卫工人、城管员、农人工等“新市民”群体,连续展开金融理财科普,赋能该群体辨认与防备金融欺骗的才能。肖鹏(假名)是官渡区城管大队一中队的城管员,35岁的他从故乡临沧市邦东村到昆明事情并糊口多年。“从乡村来到都会打工就是以为都会时机多、信息丰硕,可我不懂金融常识,就怕落入投资圈套。”在金融常识微教室中,肖鹏当真听讲,其实不时征询身旁的银行事情职员。感遭到金融机构对“新市民”的存心效劳,肖鹏非常打动,“想要融入都会糊口没有那末简单,但经由过程如许的举动,不只让我们进步了金融常识,保护好本人的心血钱,更感遭到了这个都会的暖和,让我有了家的觉得。”

  2023年6月,在云南省银行业协会指点下,基地将“研学”讲授形式使用至金融常识教诲宣扬范畴,开设为期4周的金融教室,采纳“1+2+1”的课程设置,对“一新一老一小”重点人群展开更有针对性的宣扬。

  上海浦东开展银行昆明分即将持续在中银协的指点下,分离群众大众需乞降处所特征,把基地办理好、使用好、开展好,把理财投教的情势做得愈加活泼、易懂、有温度,实在为构建调和双赢的金融消耗干系奉献力气。

  基地开设金融直播间、浦发银行昆明分行微信公家号-消保专栏等,经由过程视频毗连、直播平台及微信将讲授课程向社会公家开放,展开数字化金融常识提高教诲。

  凸起立异赋能,以流量驱动社会存眷。对峙性命宁静第一名,灵敏切换线上线下宣扬形式,经由过程嵌入“金融+非遗”、“金融+民乐”等多样化表示情势,举行了一系列“创意新、热度高、口碑好”的举动。充实操纵数字手艺,打造基地“云”展厅、设立基地直播间,最大化地向社会公家分享和传布金融理念、常识和妙技。对峙高尺度、高质量原创宣教作品,开启扫码进修新形式,经由过程微信渠道向社会公家展开非打仗式宣扬举动,群众大众扫码便可得到“皮电影里学金融”、“在伴侣圈公益告白窗口浏览金融消耗者风险提醒电子书”等金融进修新体验。充实操纵消息媒体收回“金融好声音”,将举动实绩快速转化为消息停止传布,群众网、新华社、云南电视台理财计划计划案例、云南日报等支流媒体对基地静态停止屡次跟踪报导,吸收了更多社会公家自动存眷并到基地实地“打卡”,不竭提拔基地的影响力和佳誉度。

  基职位于云南省昆明市中间金融贸易圈拓东路270号,基地与上海浦东开展银行昆明拓东路支行在统一修建内,团体修建面积为871平米,基地自力修建面积为140平米。

  金融科技体验区——“数字人小浦”。依托于壮大的“AI+云”手艺气力,上海浦东开展银行推出了海内银行业首个假造员工“数字人小浦”,经由过程使用 3D 人像及时驱动、多模态交互、天然言语处置、感情辨认、智能保举、多身分生物认证等前沿手艺,毗连多个金融买卖体系及物联网体系,缔造了金融效劳的新形式。“数字人小浦”具有的功用可延长至金融效劳及其他多个范畴,包罗对客效劳、信息播报和教诲培训等浩瀚范畴。在基地金融科技体验区内投放付与野生智能以形象与温度的“数字人小浦”,经由过程与客户停止面临面的相同,让金融消耗者更好地感触感染金融效劳、理解金融效劳、享用金融效劳。

  一是用好专业媒体直播平台,最大效果化地向社会公家分享和教授金融理念理财案例库、常识和妙技。比方,2022年6月6日基地举行“防备电信收集欺骗,保护消耗公允”进步老年住民金融素养主题举动、6月14日展开“信誉记载关爱日”即云南省征服气务树模窗口创立启动典礼两场重点宣扬举动中,约请部门市民现场到场的同时,在云南支流媒体“都会时报app”停止同步直播,累计共有37.05万市民在线日基地举行 “护航新征程 存保伴您行”云南省存款保险集合宣扬暨金融常识提高月宣扬举动,由都会时报app停止全程直播,共有6.46万人次观众在线上寓目直播并到场互动,点赞量达6.33万。2023年3月15日邀约“一老一少一新”等重点人群,分时段、分场次在基地展开“金融安康”体检兴趣游戏,共有17.25万市民经由过程都会时报客户端、都会时报视频号停止了“云体验”。2023年6月28日基地举行“反诈暑期档 守住荷包子”主题举动暨2023年度“安然校园,护航芳华”系列宣扬举动启动典礼,在春城晚报、都会时报、开屏消息客户端和相干视频号、微博同等步播出,共有56.53万人次在线寓目。

  1月13日理财计划计划案例,举行“小小金融家、欢欣购物街”金融教诲宣扬举动。次要针对4至10岁的小伴侣,现场约请了20组家庭到场。先由教师深化浅出的解说货泉开展史,经由过程按部就班的讲课方法和现场问答的互动形式让小伴侣们更好的熟悉了款项,理解金融汗青和货泉的演化过程;经由过程案例解说,教会小伴侣们在一样平常糊口中怎样辨认假币,防备现金狡诈。再经由过程“实景练习训练”,让小伴侣们将闲置的玩具、册本、手工等物品经由过程“以物换物”“现场售卖”的方法停止“沉醉式”的现场体验。举动中小伴侣们碰到了各式百般的“应战”,从为“店肆”定名开端,到怎样选择店肆地位、怎样安插商品、怎样订价等,关于这群还未踏入“社会”的小伴侣们都是宏大的磨练。可是经由过程小伴侣本人的勤奋,克制了内心的恐惊和畏难感情,渐渐地学会怎样引见本人的产物、怎样与“客户”相同,怎样营销,学会了赢利与费钱。很多小伴侣还在赢利后拿到“银行柜台”打点存款,体验到了银行理财的“增值效益”。举动完毕后还约请了小伴侣们下台分享举动感触感染,有的小伴侣暗示赢利不简单,当前要学会“一丝不苟”;有的小伴侣暗示要把明天的支出存起来,会有益息;有的小伴侣却说下主要把本人的奥特曼带来交流零食……小伴侣们风雅的分享了本人林林总总脑洞大开的设法理财计划计划案例,灵活的容貌激发家长伴侣的阵阵大笑,现场气氛一片欢欣,其乐陶陶。

  2022年上半年,中国群众银行云南省份行依托基地打造了“云南省征服气务树模窗口”榜样,并于2022年6月14日在基地举行云南省征服气务树模窗口创立启动典礼。

  2022年以来,主动实行云南省金融教诲树模基地孵化的名誉使命。2022年5月,中国群众银行云南省份行构造召开全省金融机构消耗权益庇护事情集会,上海浦东开展银行昆明分行在集会分享了题为《办群众大众合意的金融教诲树模基地》的先辈经历功效。停止今朝群众银行体系内红河支行、昭通支行、楚雄支行等,本地同业中行、工行、农行、安然、光大、招行等故意向创立基地的机构纷繁至基地深化进修建立及办理经历。

  拓展功用模块,完成“基地+N”功用聚合。承袭“大众跑一次,我们多效劳”的理念,依托基地,启动了“云南省征服气务树模窗口”创立举动,鞭策全省征信查询网点效劳场合情况尺度化、职员标准化建立,完成“窗口效劳便当化”“征信办理标准化”“贰言赞扬流通化”“特别效劳兽性化”,创始“基地+征服气务窗口”形式的先河。以云南大学宏观社会践课入驻基地为契机,引入“金融社工”形式,负担金融社会事情效劳战略的开辟使命,经由过程心思、举动和体系干涉,协助群众大众得到金融常识理财案例库,提拔金融素养,完成了宣扬教诲、金融效劳、人材培育等资本共建同享,促进普惠金融政策和动作。

  货泉常识区——27寸交互触控一体机落第2、3、四套群众币真币、第一套群众币珍藏册、第五套群众币假币展现和反赝品币、不宜畅通货泉、敬服群众币等视频、动画材料。经由过程什物展览及电子视频材料,协助金融消耗者加强“敬服群众币,大家有责“和”防假币、识假币、反假币”的认识。

  建立准确的理财投资观相当主要。自基地建成以来,上海浦东开展银行昆明分行一直对峙金融为民,强化义务担任,不竭探究立异理财投资教诲主要理论,将“研学”形式使用至金融常识教诲宣扬范畴理财案例库。比方,在2023年3·15时期,立异推出“金融安康”体检兴趣游戏,将“滇纪行”IP形象融入游戏关卡,经由过程“体检大夫”为到场人群“问诊评脉”,分为五个关卡,顺次为支付“资金”、商店消耗、购置保险、生意股票理财计划计划案例、通关评价(假贷圈套),旨在磨练消耗者在消耗、理财、投资、防备等方面的才能,从而停止一次全方位的金融“体检”,让受众在游戏体验中认知金融安康理念,提拔保护金融安康认识。共有17.26万市民经由过程都会时报客户端、都会时报视频号停止了“云体验”。

  前后驱逐60余家构造、黉舍、企奇迹单元等,现场观光进修人数超越2万人次,线万人次,遭到社会各界及广阔消耗者的普遍赞誉和分歧好评。荣获“云南省金融教诲树模基地”声誉称呼,是今朝昆明市唯逐个家由中国群众银行云南省份行授牌承认的教诲基地。

  11月3日,环绕金融适老化效劳理念与行业操守、适老化效劳设备与知心折务、适老化体系功用建立等方面,举行金融“换衣务”引领适老化体验晋级举动,助力老年人更好融入智能时期,“线上”学会利用智妙手机,“线下”也能快速打点银行营业。

  白色金融史区——55寸互动滑轨屏及白色金融史料。互动滑轨屏是一种新型数字展现方法,其展现手腕为滑轨显现屏+布景内容构成的消息分离的形式。“动”是指在前端可停止互动展现的高清液晶显屏,“静”是指作为布景的展墙或展台所显现的帮助内容,显现手腕上凡是挑选灯箱理财案例库、静态展板或液晶拼接屏。互动滑轨屏突破了以往的通例触摸互动,让人对展放有更深度的理解和认知。体验互动结果凸起,使人有震动的视觉体验。在白色金融文明区内投放互动滑轨屏,设置“艰辛探究,破土抽芽”“顺境保存,快步开展”“开展强大,撑持抗日”“不变货泉,驱逐束缚”板块,顺次显现大反动期间、地盘反动期间、抗日战役期间、束缚战役期间的白色金融史料等,展示中国共产党指导下的金融奇迹不竭开展强大的脚印。

  针对广阔理财投资者,出格是老年人、适龄儿童、新市民等特别群体,基地经由过程“线上+线下”相分离的方法,构造展开多样化、特征化的专题宣扬举动,当好理财投资宣扬员和意愿者,为金融消耗者搭建深化理解和进修理财投资的新平台,鞭策理财投资宣扬与风险教诲以点及面、纵向潜深,让金融消耗者“看得懂、学得会、记得牢”。

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