金玺庄园（北京）科技开展有限公司（下文简称：金玺庄园公司）系于2011年3月11日由缘份港湾（北京）国际文明开展有限公司变动而来，法定代表人系李晓艳，朱晓光为公司实践卖力人及总司理

　　金玺庄园（北京）科技开展有限公司（下文简称：金玺庄园公司）系于2011年3月11日由缘份港湾（北京）国际文明开展有限公司变动而来，法定代表人系李晓艳，朱晓光为公司实践卖力人及总司理。2012年至2017年间，朱晓光伙同刘洋（已讯断）等人，在北京市向阳区×××等地，以金玺庄园公司等名义，向社会公然宣扬，与集资到场人签署

　　望洲团体次要经由过程信贷、理财投资的方法停止不法集资。望洲普惠次要卖力开展信贷客户（告贷人），望洲财产卖力开展不特定社会公家成为理财客户（归还人），按照理财富物的差别限期商定7%－15%不等的年化利率召募资金。在线下渠道，望洲团体在天下多个省、市开设门店，接纳发放宣扬单、举行年会、公布告白等方法停止宣扬，理财客户大概经由过程与杨卫国签署债务让渡和谈，大概经由过程婚配望洲团体虚拟的信贷客户告贷需求停止投资，将投资款转账至杨卫国小我私家名下42个银行账户，被望洲团体用于还本付息、消费运营等举动。在线上渠道，望洲团体及其联系关系公司以收集假贷信息中介举动的名义停止宣扬，理财客户按照望洲团体的请求在第三方付出平台上开设假造账户并绑定银行账户理财血本无归案例。理财客户选定投资项目后将投资款从银行账户转入第三方付出平台的假造账户停止投资举动，望洲团体、杨卫国及望洲团体实践掌握的包管公司为理财客户的债务供给包管。望洲团体对理财客户假造账户内的资金停止分配，划拨归还资金和还本付息资金到响应理财客户和信贷客户账户，并将盈余资金间接转至杨卫国在第三方付出平台上开设的托管账户，再转账至杨卫国开设的小我私家银行账户，与线下资金混淆，由望洲团体安排利用。

　　讯断被告人韩勇犯不法吸取公家存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并惩罚金五万元；被告人刘芳琴犯不法吸取公家存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并惩罚金五万元；被告人马振宇犯不法吸取公家存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并惩罚金五万元；被告人魏星犯不法吸取公家存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并惩罚金三万元；责令兰州好小仔美容美发中间退赔不法吸取公家存款43041615元。

　　本案由浙江省杭州市江畔区群众法院一审。法院以为，望洲团体以供给收集假贷信息中介效劳为名，实践处置间接或直接归集资金、以至自融或变相自融举动，素质是吸取公家存款小我私家理财案例及阐发。判定金融营业的不法性，该当以现行刑事法令和金融办理法令划定为根据，不存在被告人展开P2P营业时没有制止性法令划定的成绩。望洲团体的举动曾经骚动扰攘侵犯金融次序，毁坏国度金融办理轨制，应受刑事惩罚

　　因资金链断裂，望洲团体没法定期兑付本息。停止到2016年4月20日，望洲团体经由过程线上、线下两个渠道不法吸取公家存款总计64亿余元，未兑付资金总计26亿余元，触及集资到场人13400余人。此中，经由过程线）操纵形式

　　为惩办不法集资立功，最高群众法院2010年公布《关于审理不法集资刑事案件详细使用法令多少成绩的注释》(以下简称《不法集资注释》)，提出了认定不法吸取公家存款罪的“四性特性”尺度，即不法性、公然性、迷惑性、社会性，四个特征需求同时具有。该注释关于迷惑性的划定为“许诺在必然限期内以货泉、什物、股权等方法还本付息大概给付报答”。普通以为，迷惑性次要表示为许诺性和有偿性两个方面，即许诺在必然限期内赐与还本付息的报答。需求指出的是，此处许诺赐与的报答来自于出资举动自己，而不是出资举动以外其他的消费、运营等举动。报答的情势可所以多种多样的，如货泉、什物、股权、消耗等小我私家理财案例及阐发，详细给付也能够经由过程利钱、分红、人为、奖金、提成等多种名义停止。

　　违背国度金融办理法令划定，向社会公家（包罗单元和小我私家）吸取资金的举动，同时具有以下四个前提的，除刑法还有划定的之外，该当认定为刑法第一百七十六条划定的“不法吸取公家存款大概变相吸取公家存款”：（一）未经有关部分依法核准大概借用正当运营的情势吸取资金；（二）经由过程媒体、推介会、传单、手机短信等路子向社会公然宣扬；（三）许诺在必然限期内以货泉、什物、股权等方法还本付息大概给付报答；（四）向社会公家即社会不特定工具吸取资金。

　　金玺庄园从2010年起是北京×××科技公司（次要运营米面粮油等有机农副产物）的代办署理商，厥后注册了本人的有机食物商标。金玺公司的贩卖形式是，用户成为会员后，购置产物会有优惠，公司发给客户会员卡和手册，客户志愿充值会员卡，充值金额6800元至5万元不等。会员卡只能购置金玺庄园的产物，不克不及变现，没有分红和利钱。公司和客户不签署笔墨条约。2013年头理财血本无归案例，部门客户请求退卡、部门请求兑付收益，厥后公司为了标准客户就和客户签署《金玺庄园体验承购条约》。为了兑付客户，总司理于2013年5月建立了北京×××资产办理公司，并担当任法人，投资1000多万元，约莫300万阁下是金玺庄园公司卖会员卡的资金，其他是总司理本人的资金，运营股指期货想兑付投资人，可是该项目吃亏。2014年总司理又建立了北京×××商品运营公司，营业是大批产物买卖，共投资1200多万元（有卖会员卡的钱和总司理的钱），可是也吃亏了。时期，金玺公司增长了禹诺厨房用品项目，想让客户从公司多买产物，证实金玺公司不是理财公司，而是实体公司，同时让贩卖职员更好的推行产物。2014年公司筹办了网上购物商城。2016年4月建立了北京黄金笔利信息手艺公司，总司理任法人，研发该平台用了3000多万小我私家理财案例及阐发，贩卖什物商品，为了推行在通州建立了黄金笔利体验店。为了减缓金玺庄园客户的压力，让这些客户平移到了黄金笔利公司的平台上，公司给贩卖总监出格优惠政策小我私家理财案例及阐发小我私家理财案例及阐发，客户投资金额的45％由贩卖总监安排。客户在平台上签署《入住和谈》，线下签署《许诺书》，商定黄金笔利假如收益按比例给客户分红，吃亏共担。《金玺庄园体验承购条约》划定客户能够用充值资金购置公司产物，不买的线％不等，客户投资金额按月返息。约莫有1000多人签署该条约。客户在黄金笔利投资的金额在1.5亿元阁下。金玺庄园有70％的客户都平移到黄金笔利公司。

　　好小仔订定的举动有预存剃头用度的季卡和年卡的举动、向年消耗在10万元以上的客户大概是消耗超越10年的老客户推出的预存2万元赠予苹果手机和电脑的报答举动、向老客户、伴侣、亲戚投资不低于10万元的，投资半年当前按主顾投资占店内股分比例的10％分红、向客户付出10％利钱的告贷举动，并赠予客户10％至20％的消耗项目四种。公司将举动项目转达给地区司理、分店店长及员工，按划定由员工向主顾打德律风大概间接历来店里的客户引见相干的优惠内容。这四种举动统共约有3000多主顾到场，吸取资金约2亿元。到场举动的大部门主顾都将钱转入本人的储值卡消耗了，很少有留到最初退还本金的。预存2万元的举动只展开了一个月，大要有200人到场，吸取资金400余万元。投资举动约莫300人到场，吸取资金3000余万元。告贷举动约1000多人到场，吸取资金约8000万元至1亿元。伙计开展的客户在消耗、投资大概告贷当前总司理们会根据划定停止提成，剃头、美容提成在15％至20％不等，投资、告贷的客户公司会根据客户投资、告贷的金额授与伙计2％的提成。店长及店长以上的办理职员会在年末时按照各自办理的店面完成目的状况、各自办理的店面利润状况发放必然的款项嘉奖大概比例提成。总司理们公司推出这些优惠举动没有颠末有关部分的核准，所得资金用于开新店、员工提成、公司高管的嘉奖、给客户供给效劳的本钱、付出投资客户利钱、赠予商品等收入

　　向不特定社会公家吸取存款是贸易银行专属金融营业，任何单元和小我私家未经核准不得施行。按照《中华群众共和国贸易银行法》第十一条划定，未经国务院银行业监视办理机构核准，任何单元和小我私家不得处置吸取公家存款等贸易银行营业，这是判定吸取公家存款举动正当与不法的根本法令根据。任何单元或小我私家，包罗非银行金融机构，未经国务院银行业监视办理机构核准，面向社会吸取公家存款大概变相吸取公家存款均属不法。

　　1999年6月21日，马×1、马×2等人在甘肃省兰州市工商行政办理局注册建立兰州好小仔美容美发中间，运营美容美发等营业，随后在西宁等地开设直营店。被告人韩勇系兰州好小仔美容美发中间美发一部司理，被告人刘芳琴系兰州好小仔美容美发中间美容部司理，被告人马振宇系兰州好小仔美容美发中间西宁地区美发司理，被告人魏星系兰州好小仔美容美发中间西宁地区美容部司理，四被告人卖力西宁地域好小仔门店的运营小我私家理财案例及阐发。2015年起，兰州好小仔美容美发中间及其部属各直营门店以高额返利为钓饵，经由过程消耗效劳协作运营充值返利告贷的形式，向社会不特定公家宣扬，与投资大众签署《消耗和谈》、《消耗效劳和谈》、《投资入股条约》、《商品消耗和谈》《充值返利和谈》，被告人韩勇、刘芳琴、马振宇、魏星在兰州好小仔美容美发中间安插不法吸取公家存款的使命后，向西宁各直营店门转达、摆设、安插、催促，并从中支付提成。西宁市13家好小仔直营门店与576名投资大众签署了上述和谈，不法吸取公家存款43041615元，局部汇入兰州好小仔美容美发中间对公账户，用于好小仔店面扩大、员工培训及提成、购置美容美发产物等。此中，被告人韩勇、马振宇到场不法吸取公家存款23456000元，被告人刘芳琴、魏星到场不法吸取公家存款19585615元，停止到案发另有3966万余元未返还。

　　向阳区群众法院以为被告人王文娟、张吴西西伙同别人违背国度金融办理法例，不法吸取公家存款，数额宏大，二被告人的举动已组成不法吸取公家存款罪，依法应予惩办。北京市向阳区群众查察院控告被告人王文娟、张吴西西犯不法吸取公家存款罪的究竟分明理财血本无归案例，证据的确、充实，控告的罪名建立。鉴于被告人王文娟、张吴西西系从犯，都可以照实供述且志愿认罪认罚，退缴局部违法所得，本院对被告人王文娟予以从轻惩罚并合用缓刑，对被告人张吴西西予以减轻惩罚并合用缓刑。被告人王文娟犯不法吸取公家存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，罚金群众币十五万元。被告人张吴西西犯不法吸取公家存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑二年六个月，罚金群众币十五万元。3、在案之款发回集资到场人。

　　国务院《不法金融机构和不法金融营业举动取消法子》进一步明白划定，未经依法核准，不法吸取公家存款、变相吸取公家存款、以任何名义向社会不特定工具停止的不法集资都属于不法金融举动，必需予以取消。为理解决传统金融机构笼盖不了、满意欠好的社会资金需求，减缓个别运营者、小微企业运营傍边的小额资金艰难，国务院金融羁系机构于2016年公布了《收集假贷信息中介机构营业举动办理暂行法子》等“一个法子、三个指引”，许可单元或小我私家在划定的告贷余额范畴内经由过程收集假贷信息中介机构停止小额假贷，而且对单一构造、单一小我私家在单一平台、多个平台的告贷余额上限作了明白限制。查察构造在办案中要精确掌握法令法例、金融办理划定肯定的界线、尺度和准绳肉体，精确辨别融资告贷举动的性子，关于违背划定到达追诉尺度的，依法追查刑事义务。

　　浙江望洲团体有限公司（以下简称望洲团体）于2013年2月28日建立，被告人杨卫国为法定代表人、董事长。自2013年9月起，望洲团体开端在线下停止不法吸取公家存款举动。2014年，杨卫国操纵实在践掌握的公司又前后建立上海望洲财产投资办理有限公司（以下简称望洲财产）理财血本无归案例、望洲普惠投资办理有限公司（以下简称望洲普惠），经由过程线下和线上两个渠道展开不法吸取公家存款举动。