除物资糊口寻求外，人们另有肉体方面的需乞降人生代价目的投资理财的名言警语

　　除物资糊口寻求外，人们另有肉体方面的需乞降人生代价目的投资理财的名言警语。按照西方心思学家马斯洛需求条理实际，人的需求从低到高能够分五个条理好的金融理财公司，别离为心理需求、宁静需求、爱和归属感的需求、被尊敬的需乞降自我完成的需求。因而，精确地说客户的理财目的也响应分为经济目的(也即我们常说的买房、买车、教诲投资理财的名言警语、养老等详细理财目的)和人生代价目的(即肉体寻求)。

　　①现金与债权办理；②家庭财政保证；③后代教诲与养老投资计划；④投资计划；⑤税务计划：⑥遗言遗产计划。

　　客户的理财需求常常是潜伏的，或不明白的，这需求专业理财师在与客户打仗相同中，讯问、启示和指导才气逐渐理解、明晰和明白投资理财的名言警语。

　　差别年岁的客户和差别性此外客户，在理财目的上(即在经济目的与人生代价目的之间的寻求好的金融理财公司，或在差别经济目的之间的挑选上)偏重点纷歧样。

　　投资、理财赢利(包罗保值)和事情自己一样，不是我们大大都人的理财某人生目的，而是完成理财、人生目的的手腕或东西：险些没有报酬了赢利而赢利。

　　间接与客户理财计划相干的客户信息，是客户的家庭财政信息和理财需求(即理财目的)。很多金融从业职员投资理财的名言警语好的金融理财公司，包罗部门理财师把客户的理财需求简朴归纳综合为投资高收益或保值增值投资理财的名言警语。这是极端全面以至毛病的。第一章曾把理财师的专业妙技归纳综合为两方面，此中第一方面就是理解阐发客户和客户需求的才能。