第一，建立表里互联互通的金融生态

　　第一，建立表里互联互通的金融生态。TCL管库体系将连续促进体系互联，对外链接金融生态，对内链接财产。在内部生态，按照营业流程的新变革，可以快速呼应及调解IT体系的鸿沟和信息流向，连续优化公司流程，降本增效；促进数据管理，构成数据资产化办理系统；深化营业买卖主动化、智能化建立。在内部生态，拥抱内部变革，接入开放金融系统，丰硕数据积聚与整合的广度和深度，撑持营业数智运营；在数字化建立中增强与财产间体系协作，财产体系充实买通交融，完成三流合一。

　　当前，国际经济情势变化多端，宏观经济情况严重、增速放缓，对企业的资金办理、风控系统建立提出更高请求。企业需求经由过程精密化办理才能的提拔来应对应战。跟着国务院国资委等羁系机构对央企、国企的管库办理才能提出详细请求和建立目的，我国企业纷繁意想到以资金办理为抓手，鞭策企业财政数字化晋级，是企业运营办理变化的主要途径之一。同时，数字手艺一日千里，特别是野生智能等手艺正在全方位浸透各行各业，也为管库办理的体系晋级供给了极强的助推力。

　　数据架构：构建数据架构时，招考虑数据的片面性和分歧性。片面性意味着数据架构可以笼盖一切营业范畴的需求，而分歧性则确保了数据在全部构造中的尺度化和同步的数据架构名流理财故事。

　　第二，建立适配环球计谋的境外管库数字化系统。为保证环球营业的高效不变运转，TCL管库数字化建立将思索以下几点：一是接纳灵敏架构名流理财故事，撑持多言语、多时区、静态设置，满意营业环球7×24小时不连续；二是撑持多法人、多账套、多管帐原则，满意各个国度差别政策请求；三是思索环球云布置计划，在数据管理和传输方面思索数据隐私和环球数据同步成绩。

　　经由过程体系建立，TCL完成财政和营业有机地毗连在一同，从营业层面发掘数据代价，撑持决议计划阐发，反哺营业数字化变化项目标科学布置与有序落地。

　　TCL以强化资金办理为切入点，完成资金办理与前端营业的买通，使用线上化流程再造等手腕提拔管库办理范畴的资金内轮回服从，经由过程高效的资金运营系统，完成结算全程主动化、资金方案精准猜测、运营决议计划数据精确高效等，有用赋能营业运营。

　　TCL的管库办理始于1997年，设立集连合算中间，兼顾团体资金结算；2004年打造银企直联平台，同一单据办理和融资效劳，完成境表里聚集合和境外结算融资集合；2006年景立TCL财政公司，作为团体资金集合办理平台建立、运营主体，立异打破，尽力促进管库建立。

　　大中台：以营业场景老年人投资欺骗案例、手艺驱动，从背景大概数据源快速获得数据，给前端使用供给数据效劳，同时睁开数据管理事情，加快企业的数字化转型。

　　宁静架构：应确保宁静成绩从头至尾获得处理，并提早思索。包罗跨多个维度的宁静思索老年人投资欺骗案例，如身份考证、使用层面防进犯、密钥办理、SSO、受权、审计、日记记载和数据加密等等。

　　详细而言，在当前项目办理中，经由过程需求池的办理与版本火车的公布形式相分离，能够高效地办理项目需求，确保项目定时、按质、按本钱请求完成。在研发办理方面，为告终合营业开展及项目特征，接纳版本火车的公布形式，分离了火速开辟的灵敏性和传统瀑布形式的标准性，有益于更好地效劳营业。在人材提升方面，每一年针对自有职员和外包职员举行一次岗亭职级竞聘，一切契合竞聘前提的职员都可提交申请，申请经由过程的职员会经由过程辩论的情势停止竞聘，评委根据员工的过往绩效和事情成就停止评价，得出竞聘成果。如许有助于提拔自有员工和外包员工的合意度和忠实度，还能增进企业的持久开展。在绩效查核方面，每一个季度办理层会对一切的自有职员、外包职员停止360度绩效查核，相对公允公平地评价每位员工的事情功效，绩效成果的使用将会体如今季度奖及职级提升中。

　　“一内一外”准绳是指，对内寻求内部协同效应最大化、对外拓展合作性红利；“三个有益于”准绳是指，有益于团体团体长处、有益于成员企业运营、有益于财政公司开展。

　　管库数字化建立1.0买卖型管库体系：营业支持阶段。TCL管库IT建立依托招商银行TMS体系，经由过程营业电子化、体系化、线上化处置，替代手工营业和手工台账，成立同一的管帐核算和财政办理系统、根绝手工记账和冲账，完成各种报表的主动化收罗天生，更好地办理营业、优化营业审批历程。

　　为了打造环球抢先的聪慧管库办理，TCL管库以数字化重塑营业，打造毗连、在线、同享、智能管库平台，以资金流程一体化助推业财交融，以风险全周期办理完成智能化资金风控，以可视化资金阐发完成数据支持运营决议计划。

　　TCL管库体系架构对峙以“小中心、大核心”的使用解耦准绳，关于账户、融资、单据等专业营业开辟零丁体系承载，同时做小中心账务体系，保证账务核算不变。新一代体系架构计划订定“小前台、大中台、稳背景”三台架构计划，做强数据中台，支持管库营业中心才能建立。

　　稳背景：连结现有传统数仓系统，不竭丰硕和做实内部数据老年人投资欺骗案例，为前端办理使用和数据中台供给有力数据支持。

　　数出办理：以数字化视角辅佐重塑资金营业流程，分离流程对内拉通财产资金营业环节，对外多资金平台及时联动老年人投资欺骗案例，构建体系多场景资金猜测模子、多维度资金阐发，使用智能化阐发决议计划模子，完成数据驱动金融资本优化设置，资金高效运营。

　　管库数字化建立2.0高效型管库体系：营业提拔阶段。分离营业需求，TCL管库IT建立订定了“小中心、大核心”的类银行架构，同时打造自有研发步队，结合厂商配合研发。研发的新一代中心体系撑持营业产物化、模块化、设置化，接入管库各营业体系管帐核算，建立和完美数据使用系统，完美营业电子化程度。

　　第二，以数字化、流程化管控营业风险，完成数据办理撑持营业决议计划。数字化建立流程先行，数字化建立需求依托完美的流程建立，TCL管库根据APQC流程办理系统搭建完好管库办理流程框架，在流程枢纽KCP中表现数字化请求，数字化建立有流程作为根据的闭环系统。在数据管理方面，TCL管库参照DCMM系统促进，明白数据OWNER和职责，成立数据尺度，基于数据使用处景数据建模，构成完好的管库域数据资产目次，让数据“看得见、找获得、管得住名流理财故事、用得好”。

　　手艺架构：在停止详细的项目开辟时，需求统筹先辈性和不变性：在停止手艺选型时要在手艺先辈性和不变性之间停止均衡，统筹手艺不变性的条件下要具有将来3-5年的手艺前瞻性，以便构成同一的开辟标准。

　　管库数字化建立4.0计谋型管库体系，数智运营阶段。此阶段在数字化建立中增强与财产间体系协作，财产体系充实买通交融，完成三流合一。而且能够按照营业流程的新变革，快速呼应及调解IT体系的鸿沟和信息流向，连续优化公司流程，完成降本增效。

　　起首该当肯定基于企业计谋的市场与客户需求；然后阐发信息体系近况，快要况阐发成果作为需求滥觞之一；与行业最好理论对标，作为需求滥觞之二；按照新需求，借助需求阐发办法，构成企业开展新需求。

　　此阶段的IT体系完成了对外链接金融生态，对内链接财产，促进数据管理，构成数据资产化办理系统；同时，深化了营业买卖主动化、智能化建立。

　　经由过程流程梳理，面向客户、基于营业场景做计划，管库办理才气完成专业才能支持。经由过程在端到真个营业代价流里停止财经行动办理，包管管库流程与营业支流程无缝跟尾，并将全部计划、施行和对业财团体成果的监控作为管库数字化计划与落地的主要输入，确保营业到财政管帐、办理睬计及时集成的分歧性和精确性。

　　在此布景下，TCL以强化资金办理为切入点，完成资金办理与前端营业的买通，使用线上化流程再造等手腕提拔管库办理范畴的资金内轮回服从，经由过程高效的资金运营系统，完成结算全程主动化、资金方案精准猜测、运营决议计划数据精确高效等，有用赋能营业运营。同时，经由过程搭建数据办理系统，分离营业流程，明白数据义务人，梳理数据尺度，建立数据目标库，成立长效数据运营机制，沉淀数据资产，为数字化、智能化运营决议计划阐发供给数据保证。经由过程数字化东西停止资金风险全周期办理，完成静态、及时的片面风险监控。

　　TCL管库数字化建立过程当中，体系建立与营业需求严密协同。梳理数字化建立的团体计划，有以下3点晋级标的目的。

　　使用架构：为了建立分层公道、IT效益最大化的使用架构，需求遵照以下准绳。第一，设想使用架构时需求安身高远，统筹手艺不变性的条件下要具有将来3-5年的手艺前瞻性；第二，使用效劳的特征和功用该当是松懈耦合、自包罗、基于尺度和可设置的效劳；第三，建立三台使用架构，提炼通用才能，建立同享效劳系统，做厚使用、数据、手艺中台，建立差别维度的同享效劳中间，经由过程同享效劳中间的才能支持，完成前端营业使用的快速落地。

　　根底架构：遵照高效、简朴、牢靠、成熟、高性价比准绳。此中，高效是指消弭低效和无代价的中心环节，削减偶然义的耗损，连结根底架构的高效；简朴是指支持范围增加、消弭扩容瓶颈的根底要件，要不竭为根底架构减负息争耦；牢靠是指为上层的手艺架构、使用架构、数据架构供给不变的后台；成熟是指支持营业开展，利用当前成熟的手艺，租用成熟社会化的处理计划；高性价比是指按照差别开展阶段，选用高性价比的手艺计划。

　　第一，变化驱动营业转型。改变营业事情形状，由经历驱动改变为数据驱动，使用数字化手腕助力营业效能提拔。

　　跟着营业不竭开展晋级、业态日趋丰硕扩大，TCL的管库办理也迎来数字化、智能化晋级的应战。回忆TCL管库办理数字化的开展过程，能够大抵分别为4个阶段（图1）。

　　数出代价：数字化提拔团体一体化资金办理程度，完成资金可视、可控、可溯。此中，可视是指经由过程优化构建账户结算、投融、外汇、信控等全性命周期体系，构成闭环办理，完成营业流程、资金买卖静态及时可视可用；可控是指优化构建资金营业事前、事中、过后全流程体系风险管控才能，实理想时追踪、阐发、监测和预警等资金风险掌握功用；可溯是指优化构建资金营业全流程体系可追溯才能，对资金营业停止全周期监控，及时监控银行账户、收主流水、投资、外汇、应收等资金营业状况，筑牢资金宁静防地，片面强化资金宁静管控。

　　第二，流程驱动营业优化。资金营业划定规矩梳理明白，流程细化，完成流程端到端买通，完成片面线上化、全流程笼盖、全尺度顺从。

　　TCL新一代管库数字化计划接纳EA（Enterprise Architecture，企业架构）架构实际（图2），企业架构能够协助企业阐发营业与手艺的互相影响，使企业采纳恰当的动作，协助企业成立快速呼应变革的才能。企业架构能够体系地形貌、阐发、改动企业的构造和构成，从而到达企业计谋目的。

　　企业计谋进一步能够合成为营业计谋和IT计谋，两者之间相互影响。按照这些计谋的阐发和设想，构成企业计谋方案，包罗企业的根本构造框架、流程框架、营业逻辑框架，协助企业找到最为紧急的营业和信息化痛点、瓶颈成绩，并将企业计谋方案作为指点企业架构和项目标主要顶层指点目标。详细步调包罗以下方面。

　　从营业历程、信息、使用、数据、集成老年人投资欺骗案例、手艺、布置、宁静等视角界说体系目的架构；比照信息体系架构近况与体系目的架构，停止差异阐发并给出演进倡议。

　　第四，完美研发办理系统，培养数字化文明和人材。要做好管库数字化建立，需求一套完美的研发办理系统和数字化人材开展尺度，TCL管库研发经由过程版本火车形式（Release Train）掌握研发节拍，保证体系安稳迭代；人材办理方面，成立内内部分歧的查核尺度，针对团体员工和外包职员均设置提升通道，同时赐与外包转正的渠道，拉齐勤奋目的名流理财故事，确保力出一孔、利也出一孔。

　　管库数字化建立3.0代价型管库体系，数据化运营阶段。此时，管库IT建立的目的是打造环球抢先的聪慧管库办理，以数字化重塑营业，在深化中心体系及数据系统建立的根底上，连续提拔资本整合才能，进步公司团体资本的操纵、阐发和办理程度。

　　第三，基于数据管理的AI才能建立。一方面，TCL将连续优化数据办理系统，梳理基于业管库交融的数据尺度，建立数据目标库，成立端到端长效数据运营机制，沉淀数据资产，为数字化、智能化运营决议计划阐发供给数据保证；另外一方面，TCL将逐渐引入合用于资金办理使用的AI东西，为管库决议计划撑持供给智能化支持。

　　此阶段的管库IT体系完成了信息流可视，进一步提拔团体一体化资金办理的信息化程度，完成资金信息可视，确保资金宁静；完成了资金流可控，兼顾优化现金流模子东西，提拔资金归集、分配、使用服从，加快活动性办理；完成了风险全周期办理，做到风险无死角、办理无灰色地带；完成了数据驱动计谋，数据撑持运营决议计划，支持团体将来产融互动、国际化拓展计谋需求。

　　TCL创建于1981年，以“抢先科技 和合共生”为任务，努力于为用户带来前瞻性的科技体验和聪慧安康糊口。颠末40余年变化立异、转型晋级，TCL科技已逐步构成以半导体显现、新能源光伏为中心主业的高科技财产团体。在环球规划研发中间、制作基地，营业广泛环球多个国度和地域，成为具有环球合作力的智能科技财产团体。

　　基于TCL环球管库办理营业计谋，以建立环球抢先的数字化管库系统为目的，TCL将连续促进管库数智化建立，以数字化重塑营业，打造毗连、在线、同享、智能的管库平台，完成以数据驱动资金高效运营、数据支持运营决议计划。在将来的计划规划中，次要事情重点包罗以下几个方面。

　　TCL财政公司作为团体资金集合办理平台建立和运营的主体，连续促进管库系统建立。TCL管库办理的次要目的是完成资本保证、完成代价缔造及做好风险管控。TCL管库办理的次要营业能够分为3大类：资金运营，包罗现金结算、资金集合办理、资金方案办理、境外资金办理、应收账款办理等；资本管控，包罗融资办理、投资办理、授信办理、包管办理等；决议计划阐发，包罗金融资本兼顾办理、团体投资决议计划撑持、本钱构造优化撑持和资金运营提质增效。

　　数出一孔：依托DCMM打造数据管理系统，完成选集团管库相干数据尺度建立（存贷汇结投融等），公布数据办理轨制，保证数据质量，完成选集团管库数据分歧、实时、完好、精确、有用，夯实管库数字化底座。

　　第一，基于营业场景停止功用建立，完成营业与IT的完善合作。在账户办理方面，TCL秉承账户为王的理念，将账户结算作为管库建立的根底，构成端到端体系一体的环球账户运营系统，完成环球账户一体化运作、流程高效合规、提拔信息代价。当前，TCL账户办理笼盖多个国度和地域，怎样高效满意营业对资金及时可视可控的需求，是管库数字化建立的重点。为进步资金结算服从，均衡资金流出入工夫差别，低落账户资金付出风险，TCL采纳多家环球性银企直连+RPA网银+代收swift报文等丰硕多样的体系完成方法来满意营业需求，撑持多家环球性银行多个国度地域直连收付，完成营业一站式可视可控资金。

　　第三，数据驱动资金高效运营，数据支持运营决议计划。在数据管理方面，TCL管库数字化建立梳理了三个数出准绳：数出一孔、数出代价、数出办理。

　　第三，灵敏使用先辈手艺手腕，满意营业诉求。TCL管库办理2017年引入RPA手艺，是海内第一批利用RPA撑持管库营业的团体企业，经由过程RPA手艺完成营业对非直连银行部门的账户资金可视，2021年TCL再次对RPA东西停止晋级，经由过程RPA分离机器手臂+OCR辨认手艺，处理数字暗码器、二代key按键确认、邮件登岸考证等仍需野生参与成绩，完成网银回单、余额、流水等信息主动下载并主动导入管库体系，完成全流程无需野生干涉。