客户身份辨认任务源于《中华群众共和国反洗钱法》及相干金融机构反洗钱划定

　　客户身份辨认任务源于《中华群众共和国反洗钱法》及相干金融机构反洗钱划定。银行未能有用实行这一任务，不只能够违背相干法令法例，还能够为洗钱等违法举动供给便当，影响金融系统的不变性和宁静性。

　　2025年1月6日，中国群众银行潍坊市分行宣布了一份行政惩罚决议信息公示表，激发了业界普遍存眷。按照该公示表金融理财图片，潍坊地域6家银行因存在违法违规举动被处以差别水平的惩罚，此中高密农商行因多项违规举动被处以69万元罚款，成为本次惩罚中罚款金额最高的银行机构。

　　高密农商行和昌乐农商行因同时存在上述四项违规举动，别离被处以69万元和61万元的罚款挖财理财旧版本，并同时遭到正告处罚。昌邑农商行则因占压财务存款大概资金被正告并处以10万元罚款。别的，安丘北海村镇银行和高密惠民村镇银行因未按划定实行客户身份辨认任务挖财理财旧版本，别离被处以23万元和24万元的罚款。

　　除对银行机构的惩罚外，本次惩罚还触及到相干义务人。高密农商行时任董事长杨某东和昌乐农商行时任副行长张某军因对地点行“未按划定实行客户身份辨认任务”负有义务，别离被罚款1.5万元和4万元金融理财图片。安丘北海村镇银行副行长卜某凯和高密惠民村镇银行副行长董某吉也因对违法违规举动负有义务，各被处以1.5万元罚款。

　　本次惩罚触及的违规举动次要集合在四个方面：违背账户办理划定、违背群众币反假有关划定、占压财务存款大概资金金融理财图片、未按划定实行客户身份辨认任务。

　　在本次惩罚中，“未按划定实行客户身份辨认任务”成为最为遍及的违规举动。这一违规举动不只出如今潍坊地域的银行中挖财理财旧版本，在德州地域的银行惩罚案例中也一样存在。