不论是买基金，还是买保险，投资者面对的都是一些复杂的表格和合同

　　不论是买基金，还是买保险，投资者面对的都是一些复杂的表格和合同。如何成为一个成熟理财经理座右铭一句、合格的个人投资者？近日，外资银行的个人理财师列举了十个投资者需要向理财机构(银行、保险公司、信托公司悟空问答怎么下架了、基金公司等)提出的问题投资理财课程百度云。如果理财机构不能回答出大部分问题，那么这笔投资就应该仔细掂量一下了。投资者也可以避免被一些地下金融公司欺诈。

　　一、你们的顾问和理财经理有哪些资质？目前投资理财课程百度云，杭州个人理财师一般拥有注册理财规划师(AFP)和国际注册理财规划师(CFP)的资质。至于每个理财师的服务水平同花顺财经问一下财，还应看他的工作经验同花顺财经问一下财。

　　二、你们的服务如何收费？你们从所售产品中提取佣金吗？这些内容一般都会在产品合约中有所说明投资理财课程百度云。投资者应该特别关注人身保险合约中的现金价值等内容理财经理座右铭一句悟空问答怎么下架了，这会给你退保同花顺财经问一下财悟空问答怎么下架了、保障带来很大的影响悟空问答怎么下架了。

　　三、你们提供哪些服务？哪些服务是外包的？对于人民币理财计划、外汇理财计划和信托计划，中资银行会选择与外资银行悟空问答怎么下架了、证券公司合作投资理财课程百度云。

　　四、你们提供全权委托投资组合管理还是顾问管理？杭州的个人理财师一般采用顾问管理方式，投资的具体操作由本人完成。

　　五理财经理座右铭一句、可以看看你们以往的投资记录吗？投资者可以查看保险公司、开放式基金理财经理座右铭一句投资理财课程百度云、集合信托的年报，这些在公司网站上都免费提供同花顺财经问一下财。

　　七、你们是用内部基金经理还是外部基金经理，或是两者都用？基金公司悟空问答怎么下架了、保险公司都是用本公司的基金经理。

　　十投资理财课程百度云、你们多久给我发送一次财务报告？基金公司一般三个月或者半年会邮寄一份账户报告，投资者如果急需知道自己账户的净值，通过网站、股票交易软件都可以查到。