【剖析】我国金融机构理财师特别是银行理财师的职业品德请求可总结为以下六项:遵纪违法、守旧机密、耿直取信、客观公平、勤奋失职投资理财成绩、专业胜任

　　【剖析】我国金融机构理财师特别是银行理财师的职业品德请求可总结为以下六项:遵纪违法、守旧机密、耿直取信、客观公平、勤奋失职投资理财成绩、专业胜任。此中投资理财成绩，客观公恰是指理财师要以本人的专业水准来判定，对峙客观性投资理财成绩，不带任何小我私家豪情。在理财营业展开过程当中，理财师应公平看待每名客户、拜托人理财必备常识、合股人或地点的机构;在供给效劳过程当中，不该遭到经济长处、情面干系等身分影响，对能够发作的长处抵触要实时向有关方面表露。题中，小张为增长功绩而倡议刘伟再购置基金的举动违背了客观公平原则。

　　【剖析】贸易银行小我私家理财营业职员是指那些可以为客户供给理财计划效劳的营业职员，和其他与小我私家理财营业贩卖和办理举动严密相干的专业职员，而非普通性营业征询职员。这些专业化效劳举动表示为两种性子:①贸易银行充任理财参谋理财必备常识，向客户供给征询理财必备常识，属于参谋性子，这类营业职员根据羁系部分或银行请求需求持有理财师专业证书;②贸易银行根据与客户事前商定的投资方案和方法停止投资和资产办理的营业举动，属于受托性子。

　　【剖析】按照《关于进一步标准贸易银行小我私家理财营业投资办理有关成绩的告诉》的划定，理财资金不得投资于境内二级市场公然买卖的股票或与其相干的证券投资基金。同时，该告诉还指出投资理财成绩，关于具有相干投资经历理财必备常识、风险接受才能较强的高资产净值客户，贸易银行能够经由过程公家银行效劳满意其投资需求，不受上述条目的限定。