A项为中国银监会对小我私家理财营业的界说；C项为中国台湾理财参谋认证协会对小我私家理财效劳即理财计划的界说；D项为中国香港财政筹谋师学会对小我私家理财效劳即财政谋划的界说

　　A项为中国银监会对小我私家理财营业的界说；C项为中国台湾理财参谋认证协会对小我私家理财效劳即理财计划的界说；D项为中国香港财政筹谋师学会对小我私家理财效劳即财政谋划的界说。

　　C．金融理财是指计划人们如今及将来的财政资本，使其可以满意人生差别阶段的需求，并到达预定的目的，令人们可以财政自力自立的理财效劳

　　尺度的金融理财该当包罗以下六个步调：成立和界定与客户的干系、搜集客户信息并协助客户肯定理财目的、阐发和评价客户当前财政情况金融理财小常识、订定并向客户提交理财计划计划理财参谋简称、施行小我私家理财计划计划和监视小我私家理财计划计划施行。

　　D．金融理财是指使用科学、公平的财政阐发法式对小我私家的财政方案、投资战略等停止公道的计划与办理，以完成其持久理财和糊口目的的专业化小我私家理财效劳

　　A．金融理财是指贸易银举动小我私家客户供给的财政阐发、投资参谋等专业化效劳，和贸易银行以特定目的客户或客户群为工具，推介贩卖投资产物、理财方案，并代办署理客户停止投资操纵或资产办理的营业举动

　　单项挑选题（以下各小题所给出的4个选项中，只要1项最契合标题问题请求金融理财小常识，请将准确选项的代码填入括号内）

　　4．金融理财效劳具有本性化的特性，这请求金融理财师为客户度身定制金融效劳菜单，为此金融理财师应偏重理解（ ）等几方面的特性。

　　B．金融理财是指专业理财职员经由过程阐发和评价客户财政情况和糊口情况，明白客户的理财目的，终极协助客户订定出公道的、可操纵的理财计划，使其能满意客户人生差别阶段的需求，终极完成人生在财政上的自在、自立和自由的一种综合金融效劳

　　金融理财效劳的本性化特性请求金融理财师必需按照客户支出、风险偏好、年齿等差别特性，为其度身定做，供给本性化的金融效劳菜单理财参谋简称。返回搜狐，检察更多

　　第一部门为章节简练。遵照测验纲领的章目编排，共分为12章，按照最新《AFP资历认证讲授与测验纲领》的请求及相干法令法例经心编写了约1000道习题。所选习题根本涵盖了测验纲领划定需求把握的常识内容金融理财小常识，偏重于选用常考重难点习题，并对大部门习题停止了具体的阐发息争答应财参谋简称。

　　第二部门为中心课本。该部分内容为“金融理财根底（一）”科目标中心课本，由圣才名师按照多年的测验教辅经历稀释收拾整顿而成，课本内容包罗测验中常见的重点难点金融理财小常识金融理财小常识。便利考生在温习过程当中，掌握中心考点。