中国台湾理财参谋认证协会(FPAT)请求台湾理财参谋必需具有大学学历

　　中国台湾理财参谋认证协会(FPAT)请求台湾理财参谋必需具有大学学历。同时理财小常识及诀窍，需修读专业金融教诲培训机构(需协会承认)240小时的六大模块课程。

　　(1)理财师是国度金融政策和金融法例的主要传导者;(2)理财师是准确的投资理念的主要宣导者;(3)理财师是理财风险的提醒者;理财师是客户声音的反应者。

　　美国金融理财师(CFP)请求学员完成经培训机构承认的大学教诲或与大学教诲水平相称的理财培训项目。同时，请求持有地域认证的学院或大学本科以上学历(认证必需由美国教诲部在学位的授与时确认)。

　　本考点为新增加内容，测验纲领请求为把握及格理财师的尺度及理财师的社会义务。以是理财小常识及诀窍，本部分内容考生需求出格存眷，重点把握。

　　我国金融机构特别银行理财师的职业品德请求能够总结为：遵纪违法、守旧机密、耿直取信、客观公平、勤奋失职、专业胜任六项职业品德原则。

　　美国金融理财师教诲培训课程次要包罗金融理财概论、保险计划与风险办理、职工福利计划理财小常识及诀窍、投资计划、税务计划、退休计划及遗产计划等六风雅面。

　　美国CFP：须在测验经由过程日的前十年，或是后五年内获得相干理财事情经历。而理财事情经历必需满意3年以上事情经历或累计6000小时事情工夫和2年以上学徒阅历或累计4000小时相干事情工夫两种状况之一。

　　ETHICS(操守、品德)：失职、高效的(Efficient);值得信任的(Trustworthy);诚笃的(Honest);耿直公平的(Integrity);忠于客户的(Client);热忱(Sincere)。

　　“4E”由教诲(Education)、测验(Examination)、事情经历(Experience)和职业品德(Ethics)四部门构成。

　　教诲是成为及格理财师的根底。可以让到场者片面体系地把握金融理财道理、东西、办法和法式。可是.教诲的结果必需测验顺遂才气表现出来。

　　中国香港CFP：必需经由过程三个阶段的资历认证测验。每一个阶段时长均为3小时，第一阶段约有90～100条多项挑选题;第二阶段约有75～85条标题问题;第三阶段约有65～75条标题问题。

　　中国台湾理财参谋认证协会六大模块课程，别离是根底理财计划理财小常识及诀窍、风险办理与保险计划、员工福利与退休金计划、投资计划、租税与财富移转计划和全方位理财计划。此中全方位理财计划最为主要。

　　外洋有人把对及格理财师综合本质请求或尺度归纳综合为5个方面.用5Cs代表理财常识兴趣问答，即对峙以客户为中间(Client)、相同交换才能(Communicatiofl)、和谐才能(Coordination)、专业程度(Competence)和崇高的职业操守(CommitmenttoEthics)。

　　中国香港CFP：低级持证人：必需具有一年全职的“契合伙历的事情经历”或同等工夫兼职(2000小时兼职即是一年全职)的事情经历。初级持证人：必需具有三年全职的“契合伙历的事情经历”或同等工夫兼职(2000小时兼职即是一年全职)的事情经历理财常识兴趣问答。起码须在寓居地域/国度具有一年事情经历。

　　专业才能包罗：起首，理解、阐发客户的才能，包罗把握打仗客户、获得客户信任的办法理财常识兴趣问答，搜集、收拾整顿客户信息，客户分类和理解、阐发客户需求等事情;其次，投资理财富物挑选、组合和理财计划的才能;在事情中，理财师枢纽妙技体如今资产设置上理财常识兴趣问答。

　　FPAT：参与六个科目标测验且局部及格，未能一次经由过程，合格科目成就保存5年;初次参与测验必需包罗科目一“根底理财计划”。必需先获得科目一至科目五测验及格成就后理财常识兴趣问答，才气报考科目六“全方位理财计划”。以是获得台湾理财参谋证书，最少须颠末两次测验历程。

　　教诲是理财师资历认证的主要环节。得到理财师资历必需经由过程划定的根本课程的进修，课程进修的内容包罗跨行业的常识，次要有金融、投资、法令、保险理财常识兴趣问答、税务、员工福利和社会保证理财小常识及诀窍、遗产处理等方面。