5月17日，国度金融监视办理总局官网宣布系列行政惩罚通告，安然银行因存在代客理财资金用于该行自停业务等多项成绩，被充公违法所得并惩罚款合计6723.98万元理财常识问答

　　5月17日，国度金融监视办理总局官网宣布系列行政惩罚通告，安然银行因存在代客理财资金用于该行自停业务等多项成绩，被充公违法所得并惩罚款合计6723.98万元理财常识问答。此中，总行6073.98万元，分支机构650万元。

　　本年2月份，国度金融监视办理总局公示的行政惩罚信息公然表显现，浙商银行台州分行因“项目存款贷前查询拜访、贷后办理不到位;违规打点无实在商业布景的信誉证营业;违规打点无实在商业布景银行承兑汇票营业;活动资金存款用作银票包管金，虚增存款;理财非标投资投前查询拜访关于理财的成绩、投后办理不到位;小我私家存款“三查”不到位，存款资金被调用”等一系列违法违规举动被充公违法所得并惩罚款合计302.5万元。

　　1月4日宣布的行政惩罚信息，中信银行盐城分行存在存款资金被调用，部门转存本行包管金类存款；单据营业包管金滥觞于信贷资金、贴现资金；项目本钱金查询拜访、检查、监控不到位；理财、信任产物贩卖不标准，被罚款160万元。相干卖力人被赐与正告并处以罚款理财常识问答。

　　同日公示的行政惩罚决议书（鲁金罚决字〔2024〕18号）显现，韩晓丽，时任交通银行股分有限公司济南起步区支行理财司理理财常识问答，对交通银行股分有限公司济南起步区支行违规贩卖理财富物，严峻违背谨慎运营划定规矩负有义务，根据《中华群众共和国银行业监视办理法》第二十一条、第四十八条及相干谨慎运营划定规矩，被正告。

　　梳剃头现，停止5月19日，根据罚单表露日期计较，除安然银行以外，本年以来，另有工商银行新疆维吾尔自治辨别行、邮储银行满洲里市海关路停业所关于理财的成绩、中信银行盐城分行、浦发银行乌鲁木齐分行、浙商银行泰州分行、台州银行、汉口银行、杭州银行、乌鲁木齐银行、浙江海盐农商行关于理财的成绩关于理财的成绩、汇华理财等在内的10余家银行、理财公司因触及理财营业违规成绩被羁系惩罚，次要成绩涵盖理财资金滥觞、用处违规理财常识问答，理财表露分歧规，贩卖不标准等。

　　过后安然银行回应，相干违法违规究竟于2019年原银保监会查抄时发明，今朝整改事情已局部完成。不外，相干举动仍暴暴露银行在展开相干营业时曾呈现的成绩。

　　金乐函数阐发师廖鹤凯承受媒体采访时暗示，理财营业违规次要是触及长处成绩，如为了尽快完成营业，银行对理财营业资金滥觞不做考核或放松考核关于理财的成绩，不按商定用处利用、调用资金、躲避羁系等。

　　银行理财公司为什么屡踩羁系红线？浙江大学国际结合商学院数字经济与金融立异研讨中间联席主任、研讨员盘和林承受媒体采访时暗示，因为银行理财数目宏大关于理财的成绩，许多金融机构不怕被罚理财常识问答。“由于罚款仅占其理财营业红利的一小部门。归根到底，仍是惩罚没有到达让银行理财公司‘心痛’的水平，范围越大的金融机构，对理财富物违规罚款的敏感度越低。”

　　5月27日，国度金融监视办理总局山东羁系局官网公示的行政惩罚决议书（鲁金罚决字〔2024〕17号）显现，交通银行股分有限公司济南起步区支行因违规贩卖理财富物，严峻违背谨慎运营划定规矩，根据《中华群众共和国银行业监视办理法》第二十一条、第四十六条及相干谨慎运营划定规矩，被罚款35万元。