如今我们来谈谈FA理财参谋，2008年，新加坡第一家FA公司降生

　　如今我们来谈谈FA理财参谋，2008年，新加坡第一家FA公司降生。已往的10多年，其尺度保费市场份额稳步上升，从8%的市场份额飙升到明天的27%理财参谋的一天。而反观，银行参谋和保险公司单一代办署理人市场份额双双下滑，虽然他们员工的人数是FA公司的3倍之多。

　　我们的做法是：向多家保险公司同时停止预核保 （不会在保险公司留记载） ，夺取一个最好的成果，在一样的身材安康情况下，差别保险公司给的成果偶然候会全然差别，多样化的核保成果，给了客户更多挑选的权益。

　　想入行的大概换平台的假如有任何爱好想理解更多，来参与3月24号的职业阐明会讲座吧, Joey要做为高朋分享!（扫码报名来听听吧，ZOOM报名请点击上面浏览原文，说明： invite by Joey Wu）

　　2.不忘初心持之以恒的知心折务：不论是看待转效劳过来零支出 的老主顾，仍是看待新客户，厚此薄彼。任什么时候分看待主顾的需求，必然是理赔优先。已往几年事情积聚的经历，付与了我更多的义务与任务，关于我来讲义务和任务远比款项来得愈加主要。

　　1.不竭地进修：已往一年，公司内部加里面的培训加起来超越300多个小时，天天都在进修新常识，时期我还经由过程了CFP的税务计划模块测验。任何跟金融理财相干的讲座，我也城市挤收工夫去听。得出的结论只要快速进修，才气快速生长。

　　同时高净值客户更有高净值专有投资理财富物 （包罗一些只要高净值才可购置的理财富物，公募和私募基金等） ，给高净值客户供给专属的理财计划理财参谋的一天。

　　关于自力理财参谋，我们以以客户长处为先诸葛理财，只代表客户，不代表任何公司，从理解客户的需求动身，从浩瀚保险公司投资平台中挑选出最合适客户的理财计划，量身定制出最优产物组合诸葛理财，同时也能真正做到既帮客户省钱，又帮客户赢利。

　　想理解任何保险 投资 理财相干的伴侣们欢送加我微信，同时任何偕行想理解和思索自力理财参谋的职业开展标的目的，也欢送随时联络！

　　4.事情家庭均衡：和大部门职场女性一样，我也是统筹老婆和妈妈脚色，也学会了怎样更有用，更体系和谐家庭与事情的干系。我一直深信，孩子最好的楷模，必然是妈妈勤奋进修事情的模样，主动的糊口立场将会影响孩子平生。

　　Financial Alliance公司建立于2002年，今朝已有19年的汗青，公司具有400多位参谋和办理员工，代办署理近150家金融机构。今朝是新加坡最大的IFA公司，新加坡持牌的金融理财机构，同时具有RFMC私募基金派司。公司秉承着完整以客户为中间, 供给专业、中立、片面、一站式的理财计划效劳。

　　回忆已往的统统，统统仿佛是重新开端，却又与本人已往多年的事情经历息息相干。大学两年的保险公司练习经历，保险代办署理人的5年多的职业生活生计，成绩了我的明天。

　　当初只是为了赚一比五的汇率，单身一人来新加坡打工的小妹，厥后的几年，险些年年功绩和保单数目都是团队的 No.1诸葛理财理财参谋的一天，也荣获了屡次MDRT。从一开端完整不敢启齿说英文，到厥后的公司上千人的培训分享。对这些生长布满非常戴德，也感激已往保险代办署理人 (tied agent) 的生活生计。

　　时期剧变的车轮，正从我们身上碾过！各人能否还停止在传统看法，买保险就找保险公司的代办署理人，买理财富物就找银行？

　　金融行业的从头洗牌，Financial Advisor Rep 理财参谋出格是IFA自力理财参谋的黄金时期曾经降临！当愈来愈多的客户挑选了我们，市场趋向挑选了我们，能否另有很多客户对IFA完整一窍不通呢？

　　别的，每家保险公司都有本人的免体检保额，关于一些保额请求高的客户来讲，自力理财参谋的挑选之一是会测验考试多家投保，将每一个产物都掌握在免体检保额之下，免除了客户体检的费事。

　　Ps：高净值客户的界说为，年支出300K及以上 大概 金融资产一百万及以上 大概总资产两百万及以上 三种权衡办法之一都能够，详细方面能够跟我联络再理解。

　　单一的保险代办署理人 (tied agent) 一直是以贩卖保险公司的产物为中间，而不是完整站在主顾的态度满意客户的需求。当从客户的需求动身的看法愈来愈激烈，我终究下定决计诸葛理财，抛掉了每一年很高的被动支出，挑选从零开端，做一位只代表客户，不代办署理任何公司的自力理财参谋。

　　3.专注高效：已往10个月，除效劳好现有客户，更多的客户来自于现有客户的转引见，戴德客户的信赖。仅仅10个月的工夫，让我在2020年荣获团队保单件数No.1

　　当您在购置保险时，假如由于某些身材成绩获得拒保、延期、加费或除外等状况，是否是照单全收了呢？

　　别的理财参谋的一天，差别的公司有本人的特征劣势和不敷的地方，自力理财参谋能够在差别公司间挑选，货比三家，集各家之所长，搭配出更有劣势、性价比更高的产物组合。

　　固然产物范例一样，可是保证内容和保费等方面有些不同很大，经由过程细致比照，替客户找到个省10%-30%阁下的产物的同时，保证内容还能找到最适宜的。用起码的钱买到最适宜的产物，是我们不断替客户勤奋的标的目的。